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阿甘:站在范冰冰的冷峻视角,透视房地产的冰凉谢幕

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发表于 2018-10-19 13:59:08 | 显示全部楼层 |阅读模式
201810-19 阿甘

话说寒露过后霜降将至,西风寒烈,张口时不得不委婉含混,尚请各位看官明察。
俺曾见,金陵玉树莺声晓,秦淮水榭花开早,谁知道容易冰消!眼看她起朱楼,眼看她宴宾客,眼看她楼塌了。一曲《桃花扇》,孔尚任借苏昆生之口放声悲歌,唱尽了人世间高开低走、悲欢离合。繁花落尽,返璞归真或许才是生命的真谛吧。
上篇 现状和未来
明眼人对于当下经济形势的判断已趋一致。2003年来的高房价,已经提前透支掉了国民六个钱包的消费潜力,指望除了医食住行刚需之外的消费拉动经济增长,大抵是无法和庞大的制造业、服务业对接的。有人一定要列举出有关部门公布的亮丽消费数据,笔者表示尊重,数据是死的,差别只在于一叶障目还是一斑窥豹。
一叶障目者,只是美颜了一个局部,从而达到想要的官宣效果。而窥一斑知全豹,才是真正的见叶知秋。且不说楼市、汽车……诸业冰凉,国庆七天电影票房惨淡的19亿,比去年同期24个亿足足缩水了23%,消费降级已是不争。想避免产能过剩引发经济危机,仅靠供给侧压缩产能不啻于挥剑自宫。扩大出口是唯一出路。
出口呢?10.16被删帖文《全球股市暴跌,敲响2019危机警钟》中已经讲得非常清楚了。根据统计局公布数据,截至9月末,出口增速已经连续6个月低于进口增速,傻子都明白这会导致外贸顺差持续收窄、外汇储备总规模水落石出。粮食、石油……坐吃山空可是很快的。而且,国内制造业新订单出口指数已经连续3个月下降,连续4个月落在荣枯线之下了,这让未来的出口数据预期更加悲观。
人只吃饭不排泄会被撑爆,生产对接消费(境内)、出口(境外)是同一个道理。关于我们和最大的出口创汇国的关系,3.22至今的2500亿美元出口关税不消多说,而2000亿加征到25%也只是元旦的事。至于剩下的2670亿,川普在此前恫吓的基础上,前几天又重复了一遍,看当前的架势,未来几无悬念。下结论的理由呢?
10月4日美国副总统P.S关于川普政府全面对华政策演讲,清晰昭告了一个冰凉的现实,两国贸易战已经升级到了全方位冷战,从经贸到地缘政治、军事……笔者在10.16被删帖文《全球股市暴跌,敲响2019危机警钟》中讲过,彭斯10.4演讲是一个标志性事件,其鲜明的前瞻意义完全等同于1946年丘吉尔的铁幕演说。
10月8日美国国务卿蓬佩奥访华,再一次印证了缓和矛盾的基础并不存在。短短3个小时的访问行程,除了和王国务委员大吵一架,居然连高层的金面都没能见上。都没机会谈,何来转机之说呢?对于这一点,除了真傻和装傻者视而不见,甚至连高层官员也并不避讳。10月14日,央行掌门易纲在2018年G30国际银行业研讨会上意味深长地说,我们同时也在为最坏的情况做好准备。字字千钧!
中篇 重走基建路
消费和出口形势明眼人心知肚明,能够拉动经济维持6.5%增速的就只剩下投资了。此前撰文多次讲过,受美联储加息和人民币汇率贬值影响,叠加土地、住房、劳动力……诸成本上升,低端制造业远走印度、东南亚,高端制造业回流到美欧日,只能重走基建投资这条边际效应无限递减的老路。民间机构对此判断精准——
海通证券分析称,从投资角度出发,未来不宜启动地产投资,而在产能过剩的背景下启动设备投资的空间也不大,因此在短期可以通过基建投资来托底,而长期真正的希望其实在于启动技术创新周期。最后一句话很讨巧,含蓄呼应有关部门‘高端制造业转型升级’那啥梦,但显然「基建投资托底」才是要表达的重点。
国人喜熬公仆而不愿为工匠,而基建投资属于资本密集型行业,钱从哪儿来呢?美联储缩表、加息不断收紧,红色印钞机不主动调低功率的话,嗯,汇率堪忧……慢说印钞投放基础货币,哪怕只是降准补充流动性,资本和外汇市场都战战兢兢。10.7降准放水1.2万亿非但没能让A股止跌反弹,人民币汇率却应声跌破6.92!
要想为基建投资筹集到钱,走给企业加税的老路显然是杀鸡取卵。举债呢?债务分为外债和内债。10.16被删帖文《全球股市暴跌,敲响2019危机警钟》讲过,外管局数据显示,国家短期外债在外汇储备中的占比3月末飙升到了38%!令人感到忧虑是外债规模还在持续上涨,截至二季度末,全口径外债余额18705亿美元,较一季度末增长270亿美元,增幅1.5%。短期偿债压力正在变得越来越大。
国内举债空间也已经触摸到了天花板。早在5月19日,十一届人大财经委副主任委员贺铿谈到地方政府债务时称,「地方债大概是40万亿,但地方政府就没有一个想还的,甚至许多地方连利息都还不起」10月16日,国际评级机构标准普尔发布报告称,中国地方政府隐性债务规模可高达40万亿元 (约合6.0万亿美元),甚至更多。内外对照,应该是确凿无疑的了。令人感到一头雾水的是——
10月17日,财政部发布9月地方政府债券发行和债务余额情况。数据显示,截至9月末,全国地方政府债务余额182592亿元,控制在全国人大批准的限额之内……云云,总而言之,形势一如既往‘乐观可控。’自执金矛又执戈,自相戕戮自张罗,笔者表示看不懂不敢多说。但有一点,不能印钞,不能加税,不能举债,还要启动基建投资托底经济,如此高难度细数下,有关部门如何玩得转呢?
下篇 冰冰之前鉴
范冰冰事件已经过去一段时间,以国人健忘的禀性分析,应该已经忘得差不多了。笔者选择此时撕开这道猩红醒目的血痂让伤口重新流血,除了彰显特色社会主义法治‘法律面前人人平等’的威严、威风和威权外,还可以错开敏感风口,让局外人有机会清晰窥视到这个事件表象背后的深邃,有欲而只观其徼者是看不到的。
10月2日,国家税务总局下发通知,2018年10月始到2019年7月底前结束,按照自查自究、督促纠正、重点检查、总结完善等步骤,逐步推进、规范影视行业税收秩序工作,对2016年以来申报纳税情况自查自纠。10月3日,最高媒体亲自发声,范冰冰被责令按期交纳税费、滞纳金、罚款共计8.84亿元。至此,
四座噤声、尘埃落定。对于这起阴阳合同偷逃税款事件的处理,有关部门彰显出的态度和目的再清晰不过。杀一儆百,只要把该缴的税款补上,其它一概……(此处省略4字)张弛有度的特色社会主义法治此刻显得非常人性化,多么熟悉老配方、老味道哇。冰冰一案(哦忘了,不是案件而是‘事件’)额外波及到的红利实在太诱人!
续集剧情不会有任何意外,各路影视明星排队补缴税款不提。根据有关媒体估算,这波娱乐圈补缴税款,大致可以为有关部门带来数以万亿计的惊人财富!要知道,1-8月累计发行地方政府专项债券6094亿,9月发行量吐血提速也才6713亿。很明显,此番‘明星义举’对于缓解当前各级政府财政紧张状况无疑是雪中送炭。
引申下。对于此前沸沸扬扬的追缴社保,10.13人民日报撰文,‘社保费交由税务部门统一征收,主要目的不是为了追求社保费收入高增长。社保缴费漏洞堵住后,绝不能再回到过去钻政策空子、薅社会保障羊毛的老路上,而是要走阶段性降低社保费率、提高社保参保积极性的正道。’嗯,各级企业深表理解、欢迎。


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尾篇 房产商下场
铺排了半天,终于扯到今天的正题儿上了。先说明下,此文中的「房产商」是广义的,既包括房地产开发商,又包括大大小小的炒房客,但不包括各级地方政府。
9月21日,广州爆出了一颗楼市核弹,广东省房地产协会向各副会长单位下发《关于请提供商品房预售许可有关意见的紧急通知》。不啰嗦,这个通知意味着什么呢?高度依赖融资的资本密集型行业——房地产业即将为特殊时期的基建投资贡献最后一把力量!房地产业自身的泡沫已经达到极限,必须让位于基建。
诡异的是,有关部门随后出面辟谣,‘相关文件只是征询意见稿,并非真的实施。’笔者此前在小朋友圈内讲述此事,这句话比秦桧代传圣旨、宋高宗杀死岳飞的「莫须有」罪名不逞多让!既没有承认,但同样没有否认。关注政策者当明白,对于这种足以改变一个行业发展方向的重大决策而言,不否认就是变相承认。
10月13日证券时报发声,距离广东省房协内部讨论逐步取消商品房预售制的材料曝光不到20天,全国首个商品房现房销售试点项目——深圳龙华金茂府亮相了。这意味着,深圳这座内地最先引进商品房预售制度的城市,在预售制度改革方面也率先迈出一步。不过,对于取消预售制度是否有必要,业内争议较大。
1994年至今24年过去了,商品房预售制度使命已经完成,正在被现售制度取代。
而所有人都看到了,今年十一黄金周,楼市「金九银十」风光不再,不论首套还是二手房,成交量少得可怜不说,各地还出现了买房业主怒砸售楼处的事件。和「医闹」看不起病截然相反,「房闹」砸售楼处则是因为房产商降价促销。房产商为什么降价?当然不是吸血鬼突然变得仁慈了,而是机灵者嗅到了不祥的味道。
有关部门严防死守定向降准资金进入楼市,而商品房预售制度终结,对于大多数靠土地手续办理开发贷款的房产商来说无疑是灭顶之灾。道理很简单,自己没钱,银行又不办贷款,咋活?为应对迫在眉睫的年关前资金链崩断,只有抛房一条路!否则还如以前和有关部门演双簧,日后如法炮制注水救楼市,又何须抛盘自救?
推广取消商品房预售制度之日,房价就不是当前这种阴跌态势了,多数三四线城市将……(此处省略8字)问题在于,有关部门为何要通过取消预售打压楼市呢?
上文讲过,当前无论是外债还是内债,对于央地各级政府而言都已经是无法承受之重了,而此时还要靠强拉基建保障经济增速和背后的就业、稳定大局,就必须借助市场中的存量资金。除了上文提到冰冰代表的演艺圈,2003年来庞大的房产商群体(上文讲过,这个群体包括炒房客),已经积累了数量惊人的财富,比之充其量才1万亿的演艺圈,体量要大得多。嗯,说到这里,不必再说先去了吧……
结语。说了半天明星大腕儿,该谈谈苦逼的房奴应对之策了。风水轮流转的年代,始自中小房产商、始自三四线城市的降价促销活动今后一定会越来越猖獗,而已经在凄风苦雨中苦等了若干年的房奴,此刻一定要保持足够的定力,不要被眼花缭乱的诸如‘买房送宝马……’之类噱头绕进去,争取将刚需购房成本降至最低。
另一方面。笔者在小朋友圈里早已经提示过,从此刻起,下至三四五线城市,上至二线省会、计划单列市甚至北上广深,手中有投资性住房的炒房客们该考虑「壮士断腕」了。随着国人房价下跌的心理预期形成,这一次房价很难再像此前有关部门朝令暮改时再雄起了。如果此时被套,绝不是股市套三年那么简单,有可能是三十年河西!
最后说明下:文章写出来就是给人看的,而……处,实为笔者无奈之举。想一想,动辄两三个小时的「审核失败」,对任何钢铁神经来说,都是日复一日地折磨,没柰何只好断臂求生存了。
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