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笔叔:一个投资误区,很多人不知道

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发表于 2019-1-9 18:08:25 | 显示全部楼层 |阅读模式
2019-01-09

说起黄金,我们中国人对它是情有独钟。

一是因为在中华文化悠久的历史中,黄金被公认是身份、财富的象征,“黄金为尊”,“黄金保值”的印象在人们心中根深蒂固。

其次,投资黄金是一种无奈的选择,目前国内合适的投资产品并不多,相对来说黄金还算稳定,自然会是大家投资的一个选择。

尤其是在如今大环境不好,股市下跌,楼市高位买不起,P2P怕“踩雷”的情况下,黄金逐渐成为理财投资的热门,人们希望投资黄金能够实现资金的保值和增值。

那么黄金的保值和增值效果怎么样呢?

我们看下历史数据:

宾州大学沃顿商学院的西格尔教授收集了美国从1802年至今各个大类金融资产的表现。
在过去两百多年的时间里,各类资产表现如下:
美国自1801年至今大类资产的回报表现
黄金:3倍;
短期债券:275倍;
长期债券:1600倍;
股票:1030000倍。

由上可见,黄金在各类资产中的保值效果是比较靠后的,甚至连债券都不如,不过比现金还是要好了不少。

现金放在手里是在不断贬值,两百多年前的一块钱,到现在只值5分钱,损失了95%的价值。

黄金两百多年上涨3倍,平均年化收益也只有3%左右。

这还没有去除通胀带来的影响,就拿物价来说,改革开放30多年来,猪肉涨了20倍,茅台酒价涨了200多倍,房价就更不用说了。

所以投资黄金实际上并没有起到什么保值的作用,更不要说增值了。

是不是出乎意料,没有想到吧。

当然这是长期的收益情况,有时候在短期内黄金也可能会大涨,特别是在股市崩pan,经济危ji的时候,黄金作为避险资产会受到投资者的特别青睐。

例如2008年金融危ji爆发,标普500指数暴跌38%,但当年黄金实际上增长了超过4%。

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中国大妈们买黄金的热情是全世界出了名的,可能是因为她们对黄金的认识存在误区,以为买黄金是稳赚不赔。

而了解黄金真实投资价值的人,比如巴菲特,就对黄金没有兴趣。

他曾在演讲中提到:“黄金从非洲或某处地底被挖掘出来以后,我们拿去熔化处理,然后再挖个洞把它们埋起来,派一堆人站在周围看守。这东西没有实用性,外星人看了恐怕都不知道我们在干嘛。”

黄金是懒惰、死板的资产,不具备生产能力,不能给持有者产生更多收入,无法创造财富。

可见他是相当讨厌黄金这种投资商品,并且从不投资黄金,认为黄金不应该出现在投资者的投资组合计划之中。

笔叔认为巴菲特对黄金的观点不完全正确,不可一概而论。

因为他有强大的投资能力,自然就会选择那些具有生产能力的资产,比如货币基金、债券、股票,拿去投资能够获得更大的收益。

而普通人,没啥投资能力,买黄金就是一个选择。

虽然事实上黄金的长期投资收益率并不高,想利用黄金来保值增值,可能只是有些人的一厢情愿。

但是笔叔建议我们投资者不要因此抛弃黄金,黄金是一种比较好的避险资产,从这个角度来看,短线投资黄金未尝不是一种好的对冲选择。

而且为了做好资产配置,黄金也必须考虑进去,不过不要大比例配置,只需投入一小部分资金到黄金中,促进投资多元化,分散组合的风险。

绝大部分资金应该投资到生产性资产中,当然也得留一部分现金和现金等价物,保持资金的流动性来应付日常生活开支和紧急情况下的用钱需要。

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